Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

A Camila Maia Imóveis oferece serviços imobiliários especializados em arrematação, avaliação e regularização de imóveis, garantindo segurança e eficiência em cada etapa do processo. Nossa missão é proporcionar a melhor experiência em investimentos imobiliários através de leilões.

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1. Introdução

Esta política tem como objetivo estabelecer diretrizes para a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, garantindo que todas as operações realizadas pela Camila Maia Imóveis estejam em conformidade com as legislações vigentes, especialmente a Lei nº 9.613/98 e suas alterações, bem como as resoluções do COFECI.

2. Objetivos

• Garantir a conformidade: Assegurar que todas as transações imobiliárias sejam realizadas em conformidade com a legislação brasileira de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
• Identificar e reportar atividades suspeitas: Implementar procedimentos para identificar, monitorar e relatar atividades suspeitas às autoridades competentes.
• Proteger a integridade da empresa: Proteger a Camila Maia Imóveis contra os riscos de envolvimento em operações de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

3. Aplicabilidade

Esta política se aplica a todos os colaboradores, parceiros, fornecedores, clientes e demais partes relacionadas da Camila Maia Imóveis. Todos devem estar cientes e comprometidos com a implementação e cumprimento desta política.

4. Definições

• Lavagem de dinheiro: Processo de disfarçar a origem ilícita de recursos financeiros para que pareçam legítimos.
• Financiamento do terrorismo: Ato de prover suporte financeiro a indivíduos ou grupos que realizam atos terroristas.

5. Diretrizes

5.1. Identificação do Cliente

• Cadastro completo: Realizar o cadastro completo dos clientes, coletando informações como nome, CPF/CNPJ, endereço, telefone, e-mail, e outras informações relevantes.
• Verificação de identidade: Verificar a identidade dos clientes através de documentos oficiais e válidos.

5.2. Monitoramento de Transações

• Transações em espécie: Monitorar transações em espécie, especialmente aquelas que excedam o valor de R$ 100.000,00.
• Transações suspeitas: Identificar e monitorar transações que apresentem características atípicas ou suspeitas.

5.3. Relatório de Atividades Suspeitas

• Comunicação ao COAF: Relatar atividades suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) no prazo de 24 horas após a identificação.
• Confidencialidade: Manter a confidencialidade das informações relacionadas às transações suspeitas e não alertar os envolvidos.

6. Responsabilidades

6.1. Colaboradores

• Conhecimento da política: Estar cientes e cumprir esta política, participando de treinamentos e atualizações periódicas.
• Identificação e comunicação: Identificar e comunicar atividades suspeitas aos responsáveis internos.

6.2. Alta Administração

• Implementação e supervisão: Garantir a implementação desta política e supervisionar sua aplicação.
• Treinamento e orientação: Prover treinamento e orientação para todos os colaboradores sobre a prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

7. Penalidades

O não cumprimento desta política pode resultar em sanções administrativas e legais para a Camila Maia Imóveis e seus colaboradores, incluindo multas, inabilitação temporária, e outras penalidades previstas na legislação vigente.

8. Contato

Para dúvidas ou mais informações sobre esta política, entre em contato através do e-mail contato@camilamaiaimoveis.com.br ou pelo telefone +55 92 9497-9987.